1. 

Quỹ Đầu tư Công chúng là gì?

Lên trên

Quỹ đầu tư công chúng (sau đây gọi tắt là Quỹ đầu tư) là một hình thức đầu tư đơn giản và thuận tiện cho nhà đầu tư trung và dài hạn.
-  Khi tham gia vào một quỹ đầu tư, bạn sẽ góp số vốn đầu tư của mình vào một quỹ chung do các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp quản lý. Các nhà quản lý quỹ sẽ dùng số vốn từ quỹ này đầu tư vào nhiều loại trái phiếu, cổ phiếu và/hoặc các công cụ nợ khác trên thị trường tiền tệ nhằm đạt được mục tiêu mà quỹ đề ra.
- Vốn Điều Lệ của quỹ được chia thành nhiều phần bằng nhau, có mệnh giá thống nhất gọi là đơn vị quỹ. Với tư cách là một nhà đầu tư, bạn tham gia vào quỹ đầu tư bằng cách mua những đơn vị quỹ này.
- Có nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau nhằm đáp ứng những mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau của nhà đầu tư.

2. 

Tại sao tôi nên đầu tư thông qua quỹ đầu tư?

Lên trên

- Dịch vụ quản lý quỹ chuyên nghiệp: Rất ít người trong chung ta có hiểu biết chuyên sâu về hoạt động đầu tư. Trong khi đó, một trong những lợi thế nổi bật khi tham gia vào quỹ đầu tư là bạn có thể giao phó vốn đầu tư của mình vào tay những chuyên gia giàu kinh nghiệm, những người sẽ dành trọn thời gian làm việc để nghiên cứu và quản lý các quỹ đầu tư.
- Mức đầu tư tối thiểu thấp: Tại Việt Nam, chỉ với một số vốn ban đầu là 10 triệu đồng, bạn đã có thể đăng ký mua chứng chỉ quỹ.
- Đa dạng hoá hoạt động đầu tư và giảm thiểu rủi ro: Như đã trình bày, quỹ đầu tư sẽ đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau và qua đó giúp bạn đạt được lợi ích từ một danh mục đầu tư đa dạng hơn rất nhiều khi bạn đầu tư đơn lẻ. Chính danh mục đầu tư đa dạng này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi đầu tư. Nếu một loại chứng khoán nào đó không mang lại lợi nhuận như mong đợi thì ảnh hưởng của nó đến một danh mục đầu tư đa dạng sẽ không nghiêm trọng như khi bạn chỉ đầu tư vào một hoặc một vài công ty nào đó.

- Tính minh bạch: Chi phí quản lý quỹ, các khoản phí khác, hiệu quả hoạt động đầu tư cũng như thu nhập của quỹ và giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ sẽ được công bố công khai theo định kỳ. Nhờ vậy, bạn luôn biết rõ về tình hình hoạt động của quỹ và hiệu quả của các khoản đầu tư của mình.
- Đáp ứng nhiều mục tiêu đầu tư khác nhau: Ở những thị trường phát triển, thông thường có nhiều loại quỹ đầu tư đáp ứng nhiều mục tiêu tài chính khác nhau và một nhà đầu tư có thể tham gia vào một danh mục nhiều quỹ đầu tư khác nhau để đạt được các mục tiêu đầu tư khác nhau.

3. 

Khi đầu tư vào Quỹ, tôi phải trả các loại phí gì ?

Lên trên

Mỗi quỹ đầu tư đều có quy định riêng về các loại phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty quản lý quỹ cũng như chi phí mà Quỹ phải thanh toán cho công ty quản lý quỹ và các nhà cung cấp dịch vụ cho Quỹ. Tất cả các chi phí này được trình bày rõ ràng trong Bản cáo bạch và Điều lệ Quỹ và thường bao gồm:

 - Phí mua chứng chỉ quỹ thông thường gọi là phí phát hành do Nhà đầu tư trả cho công ty quản lý quỹ để trang trải các chi phí liên quan đến việc lập và phát hành chứng chỉ quỹ. Phí này chỉ phải trả một lần ngay khi phát hành chứng chỉ quỹ ban đầu hoặc tăng vốn.

 - Phí quản lý quỹ là phí mà Quỹ trả định kỳ cho công ty quản lý quỹ để công ty này cung cấp dịch vụ quản lý quỹ. Phí quản lý được tính theo một tỷ lệ phần trăm trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Tỷ lệ phí được tính theo năm, và được thanh toán cho công ty quản lý quỹ theo định kỳ hàng tháng.

Ngoài ra, thông thường các quỹ đầu tư còn có các loại phí khác như:

 - Phí giám sát, lưu ký ... trả cho ngân hàng giám sát

 - Các chi phí cần thiết cho hoạt động của Quỹ (như phí môi giới, phí định giá tài sản quỹ, thù lao Ban đại diện Quỹ...), phí hành chính

 -Thưởng hoạt động cho công ty quản lý quỹ (nếu có).

4. 

Thưởng hoạt động là gì ?

Lên trên

Thưởng hoạt động là khoản tiền mà một Quỹ đầu tư sẽ trả cho Công ty quản lý quỹ khi tỷ suất lợi nhuận trong năm của Quỹ đó vượt qua một mức lợi nhuận chuẩn nhất định. Mục đích của thưởng hoạt động là nhằm gắn kết quyền lợi của Công ty quản lý quỹ với quyền lợi của Nhà đầu tư và khuyến khích tối đa hóa lợi nhuận cho Quỹ. Mức lợi nhuận chuẩn và công thức tính mức thưởng hoạt động được quy định cụ thể trong Điều lệ quỹ và cũng chịu sự xem xét và phê duyệt của cơ quan quản lý.

Danh mục sản phẩm

Tin nổi bật

Người trực tuyến: 45

Lượt truy cập : 2079530